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汴京农商行深入推进流程银行建设实现运营管理“四个大集中”

发布时间:2017-06-19 16:35:42



 
一是创新银企集中对账模式,强化风险管理。该行实行银企集中对账服务模式。总行将对账工作全面上收,对全辖所有网点公存账户对账进行集中管理,制单人员从后台提取对账数据,制成对账单,密封后交于第三方外包服务机构人员进行上门对账。客户收到对账单当场拆封验查,核对无误后加盖印鉴,将对账单回执密封后交由外包公司对账人员。为确保外包公司对账服务质量,稽核部门定期检查对账流程。该模式大大减轻了营业网点的工作量,有效提高了前台业务办理效率,得到了企业客户的信任和支持,公存账户对账率也大幅提升。
二是创新凭证集中配送模式,降低运营成本。该行重要空白凭证集中配送遵循“集中保管、定期配送、资源共享、流程分离”原则。运营管理部设立重要空白凭证库房,对纳入重要凭证管理的空白凭证实行集中保管。各营业网点预估5-7天的需求量,按照规定时间上报领用计划,总行运营管理部负责定期集中配送。重要空白凭证集中配送与现金集中配送共享物流资源,有效节约了成本,提高了效率。
三是创新ATM集中加钞模式 ,提升服务能力。随着汴京农商银行自助银行网点的不断增多,为了方便资金调度,总行设立现金中心,由运营管理部管理,负责对全辖离行式自助设备的加配钞。AYM集中加钞减轻了网点柜员的加钞、挑钞压力,使之能够腾出精力更好的为客户服务。同时当客户出现吞卡、吞钱等问题时,能够第一时间得到解决,有效提升了客户对该行的服务满意度。
四是创新档案集中管理模式 ,强化风险防控。建设会计档案库,实行全辖档案集中管理,按照“统一模式、分级管理、准确分类、方便查阅、安全保密”的原则,制定会计档案管理、查询的制度和流程,明确相关部门及人员的工作职责,确保各司其职,各负其责。同时,对会计档案的分类、装订、保管、移交、借阅等管理操作流程进行了严格规定,按照“以防为主,防治结合,坚固实用,安全防范,科学管理”的方针,对档案库房采取了防火、防盗、防尘、防虫、防高温、防潮湿、防污染等安全防护措施,确保档案的安全保管。通过以上措施,使档案管理工作运行规范,风险得到有效防控。


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开封市银行业协会自律工作委员会议事规则(2014年6月16日通过)
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